Здравствуйте, Людмила.
Порядок и сроки сдачи выручки в банк Вы должны предусмотреть в соответствующем приказе. Накапливать выручку нельзя, нужно расходовать её на цели, указанные в приказе (заработная плата, выдача под отчёт и проч.). Остаток сдаётся в банк.
Если Вы ИП, то нужно сделать выплату личного дохода.