Как выйти из кассового разрыва? — рассказывает компания «Эльбай»

Часто бизнесмены, руководители компаний жалуются на нехватку денег. Вроде обороты растут, продажи увеличиваются, а вот платить поставщикам нечем. Это явление называется кассовым разрывом. Директор компании «Эльбай» Эльмира Алексеевна Бугаева поделится секретом, как выйти из кассового разрыва и всегда быть при деньгах.

Причин, по которым возникает разрыв множество, но если уж он случился, то следует принимать меры незамедлительно.

1. Выделить приоритетные платежи. Необходимо понять, какие оплаты можно отложить, а какие просрочить на день−два. Для этого стоит разделить их на группы:
   • Обязательные — налоги, аренда, кредиты и т.п.
   • Платежи с плавающей датой, которые можно перенести на несколько дней — интернет, заработная плата и т.п.
   • Необязательные платежи — офисные расходы, поставщики и т.п.
2. Перенести оплаты. Если планируются крупные оплаты, то стоит попробовать договориться об отсрочке. Если есть возможность, то можно платить поставщикам понемногу и часто. Это продемонстрирует то, что вы про них не забываете даже в трудную минуту.
3. Выбить долги. Вспомните всех должников и попросите вернуть их долг. Возможно, этой суммой вы сможете покрыть важные платежи.
4. Раздробить оплату. Это позволит рассчитываться с поставщиками и при этом иметь деньги на счету.
5. Сдать в аренду оборудование или продать. Если простаивает станок, то можно его продать или сдавать в аренду.
6. Рассчитаться продукцией. Иногда для некоторых компаний бартер является отличным решением.
7. Воспользоваться факторингом. В факторинге принимают участие ваша компания, покупатель, компания−фактор. Схема работы такая:
   • Происходит отгрузка товара или оказание услуги.
   • Фактору предоставляются акты и клиент должен уже этой компании.
   • На ваш счет фактор зачисляет до 90% от суммы долга клиента.
   • Долг клиент оплачивается фактору, а тот перечисляет остаток за вычетом комиссии.

Выйти из кассового разрыва можно с помощью овердрафта или предоплаты за товар, услугу. И еще — пользуйтесь платежным календарем. Он позволит не допустить кассового разрыва.

А если нужна консультация по ведению бухгалтерского учета, то мы с удовольствием поможем вам в этом.

Нашли опечатку? Выделите фрагмент текста с опечаткой и нажмите Ctrl + Enter.