Надо ли ставить банк в известность при возврате займа по РКО?

Добрый день, Светлана!

Банки регистрируют займы, внесённые на расчётный счёт, но не в их компетенции контролировать возврат займов. Возвращать займы можно из кассы предприятия.

Ни банк, ни налоговую, ни кого-то ещё уведомлять о возврате займа не нужно. Правда, если займ внёс нерезидент РБ, то нужно представлять квартальный отчёт в статистику.

И ещё совет: многие учредители-собственники, являющиеся одновременно руководителями организаций, вносят займы на расчётный счёт с целью погашения задолженности перед поставщиками. Потом возникает ряд проблем — налоговая через какое-то время требует объяснить происхождение денег на счёте (нужно отнести копии договоров займа); к самому заимодавцу могут прицепиться, чтобы объяснил, откуда он взял деньги и т.д.

Если проблема состоит только в нехватке денег по расчётам с поставщиками, то ни заём, ни пополнение счёта можно не делать. Работник организации (например, директор) идёт в банк и оплачивает платежи кредиторам квитанцией (также как платят квартплату) своими наличными деньгами за свою организацию. Потом бухгалтер составляет авансовый отчёт, и, когда денюжки у организации появляются, работнику оплачиваются понесённые им расходы. Нужно только при оплате указать работнику банка, что оплату производит организация через Иванова И.И.

С уважением, ЧП «ЛюксБаланс»